Lo que todo inversor debe saber sobre las monedas y tokens DeFi

Los primeros meses de 2022 ya han demostrado que el DeFi será un trending topic este año. Este nuevo sistema financiero se está ganando su espacio entre los inversores novatos y veteranos que buscan nuevas empresas y entre los emprendedores que buscan una oportunidad para conseguir fondos para sus startups. 

Ya es hora de que conozcas la DeFi, y aquí te explicamos todos los detalles que te ayudarán a tomar buenas decisiones de inversión. ¡Compruébalo!

¿Qué es la financiación descentralizada? 

DeFi o finanzas descentralizadas es un sistema financiero que ofrece productos y servicios construidos con tecnología blockchain y gobernados por contratos inteligentes.  

A diferencia de las instituciones financieras tradicionales, DeFi funciona sin intermediarios o entidades centralizadas y utiliza protocolos abiertos para ejecutar servicios de forma programada y flexible. 

En resumen, el ecosistema DeFi es un colectivo de aplicaciones descentralizadas que ofrecen servicios financieros a través de una cadena de bloques, lo que da lugar a transacciones más rápidas, seguras y transparentes. Estos servicios incluyen pagos, préstamos, comercio, inversiones, seguros y administración de activos. 

El objetivo de las aplicaciones DeFi descentralizadas y no custodiadas es perturbar la industria financiera convencional. Los desarrolladores garantizan la descentralización cediendo la propiedad de los contratos inteligentes de los protocolos y las aplicaciones a sus usuarios, creando activos controlados por la comunidad. 

Por otro lado, también es no custodiado. Los usuarios tienen un control total sobre sus monedas y tokens, a diferencia de las instituciones tradicionales que toman la custodia de sus activos cada vez que necesitan completar una transacción. 

¿Cómo y por qué se desarrolló DeFi? 

Los proyectos DeFi se construyen sobre blockchains, redes descentralizadas sin ninguna institución central que las controle. Las cadenas de bloques también impulsan la tecnología que hace posible DeFi, como los tokens y los monederos, los contratos inteligentes, los DAO y similares. 

El desarrollo de DeFi proporcionó alternativas a los servicios financieros tradicionales comparables a la creación de criptomonedas como opciones al dinero fiduciario. DeFi mantiene al usuario en control de sus activos y elimina los intermediarios, mientras que CeFi pone las riendas en manos de las entidades convencionales. 

Las finanzas descentralizadas también surgieron como una salida financiera más accesible para el público que no tiene acceso a los bancos u otras organizaciones tradicionales. Proporciona a esas personas servicios financieros de alta calidad de forma más transparente, flexible y democrática, ya que DeFi no vincula las identidades a las transacciones. Algunos intercambios descentralizados que dominan este nuevo espacio son Uniswap, PancakeSwap y SushiSwap.

Aunque este concepto revolucionario está todavía en sus primeras etapas y aún no ha sido regulado, DeFi tiene mucho potencial como base para un futuro financiero más eficiente, adaptable e igualitario.

Monedas DeFi vs. Tokens 

Como DeFi es una dimensión del mercado de las criptomonedas, el concepto de monedas y tokens es inseparable de las finanzas descentralizadas. Aunque algunos pueden pensar que ambas palabras tienen el mismo significado, las criptomonedas y los tokens criptográficos son, de hecho, diferentes. 

Esta diferencia crea incluso un divertido acertijo: todas las monedas son tokens, pero no todos los tokens son monedas. ¿Cómo funciona eso?

Una moneda DeFi, como el Bitcoin, funciona como una interpretación digital de las monedas fiduciarias, transfiriendo valor a través de una transacción financiera descentralizada. Funcionan en sus propias redes de blockchain, que llevan la cuenta de todas las transacciones de las monedas. Una moneda también puede ser minada, lo que significa que los expertos pueden crear nuevas unidades de moneda digital a través de Proof of Work o Proof of Stake.

 

Por otro lado, una transacción de tokens DeFi se basa en contratos inteligentes, ya que no tiene una blockchain particular; operan en las blockchains de las monedas. Por ejemplo, aunque Ether es la moneda nativa de Ethereum, muchos tokens también pueden funcionar en esta red. 

Al igual que las monedas, los tokens también pueden transmitir valor, aunque no siempre en sentido monetario. Hay tokens no fungibles (NFT), por ejemplo, que representan activos digitales únicos, y tokens de utilidad que pueden utilizarse como contraseñas de un recurso. Las stablecoins también entran en esta categoría.

En pocas palabras, las diferencias entre monedas y tokens radican en su usabilidad y en cómo se procesa la transacción, si es a través de una cadena de bloques o de contratos inteligentes. Conocer sus particularidades puede ayudar a un inversor a elegir qué activo utilizar a la hora de comprar un producto o servicio DeFi. 

Cómo empezar a invertir en DeFi

Ahora que conoces los principios y conceptos básicos de la DeFi, es el momento de aprender a invertir en ella a través de la dinámica de préstamos y empréstitos. 

Son muchos los protocolos y plataformas que soportan este proceso de inversión, por lo que utilizaremos el sistema de BullPerks como guía para que las instrucciones sean más precisas.

1. Configure su monedero

Utilizarás tu monedero de criptomonedas para almacenar, transferir y recibir monedas DeFi. Los monederos vienen con varias estructuras, y algunos incluso están vinculados a intercambios donde puedes comprar monedas. 

Para utilizar la plataforma de BullPerks, necesitarás un monedero MetaMask. Entonces podrás añadir la cadena inteligente de Binance a tus redes y crear un espacio para los tokens BLP. 

Obtenga más información sobre cómo configurar su cartera MetaMask aquí.

2. Comprar monedas DeFi

La moneda en la que invertirás depende del protocolo en el que quieras participar. BullPerks se basa en la red BSC, por lo que necesitarás monedas BNB. 

Puedes comprar monedas BNB directamente en Binance Exchange. 

3. Participar en el protocolo de elección

DeFi se basa en el préstamo y el empréstito tanto como el sistema financiero tradicional. Sin embargo, una de las ventajas de DeFi es que permite a los usuarios pedir y prestar activos mientras mantienen la custodia de sus monedas.

Con BullPerks, puedes invertir a través de la recaudación de fondos participando en un acuerdo de VC o IDO, o apoyar iniciativas basadas en criptomonedas comprando sus tokens. La plataforma enumera sólo los proyectos más prometedores, y puedes invertir en cualquiera de ellos de forma anónima en un espacio seguro. 

Las 5 mejores monedas DeFi en 2022

Aquí están algunas de las mejores monedas DeFi para ver en 2022, con una alta capitalización de mercado. Si quieres darle una oportunidad a la DeFi este año, esta lista puede ayudarte a elegir tu próxima inversión en monedas. ¡Echa un vistazo!

1. Maker (MKR)

Maker es una organización autónoma descentralizada (DAO) basada en Ethereum que permite a cualquiera prestar o tomar prestada criptodivisa.

El token MKR existe para crear una técnica de doble criptomoneda y asegurar que la moneda DAI siga ligada al dólar, reduciendo la volatilidad y dando a los inversores una mayor confianza en la iniciativa.

2. SushiSwap (SUSHI)

SushiSwap es un token y una plataforma también basada en Ethereum que utiliza el Automated Market Maker (AMM) para permitir el intercambio descentralizado de criptodivisas.

La plataforma permite a los usuarios de DeFi emplear características como el staking y el yield farming, y se espera que el valor de su token aumente en el futuro.

3. Aave (AAVE)

Aave es un protocolo de código abierto no custodiado que permite a los usuarios ganar intereses sobre los depósitos y tomar prestados activos basados en criptomonedas.

Está construido sobre Ethereum, pero utiliza un método de contrato inteligente para permitir la gestión de activos a través de una red distribuida de ordenadores que ejecutan su software. De este modo, los usuarios solo tienen que confiar en el código, no en ninguna autoridad u organización central.

4. Compuesto (COMP)

Compound es un protocolo que se ejecuta en Ethereum y que permite a los usuarios depositar monedas dentro de pools de préstamo, a los que los prestatarios pueden acceder.  

Los usuarios de la moneda COMP pueden ganar dinero extra prestando y tomando prestadas monedas, y tienen un incentivo para mantener el token ya que pueden influir en el desarrollo de la plataforma en el futuro.

5. Balancer (BAL)

Balancer es un AMM que prácticamente permite a cualquiera generar o proporcionar liquidez a los grupos de negociación, ganando en el proceso comisiones de negociación ajustables. 

BAL garantiza que ninguna entidad central tenga control sobre el funcionamiento del sistema. Los usuarios que depositan activos en los pools de Balancer pueden ganar tokens BAL, por lo que también es un mecanismo de incentivos. Es un elemento vital de la distribución de operaciones del ecosistema de Balancer.

Conclusión

El DeFi está en alza, al igual que las monedas que están surgiendo durante las primeras etapas de este nuevo sistema financiero. Invertir en esta modalidad ahora mismo puede reportar rendimientos muy rentables en un futuro próximo.  

Sin embargo, es esencial realizar un estudio exhaustivo sobre los protocolos, los intercambios y las monedas DeFi antes de asignar su dinero a cualquier iniciativa. También es crucial estar seguro de la técnica de inversión que va a utilizar, como el crowdfunding, el préstamo, el empréstito o la espera de que un token aumente su valor. 

¿Quiere empezar a invertir en los proyectos de criptomonedas más prometedores? Aprenda a invertir con BullPerks, la plataforma de lanzamiento de VC y multicadenas descentralizada más justa y orientada a la comunidad.