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¿Qué es la minería de liquidez? Guía completa
Ganar ingresos pasivos es una de las mejores maneras de invertir en criptodivisas. Hay muchas maneras emocionantes de hacerlo, incluyendo la estaca, la participación en cripto lanzamientos aéreos, los préstamos directos, la agricultura de rendimiento, y más.
La agricultura de rendimiento es una amplia categorización para todos los métodos utilizados por los inversores de cripto para ganar ingresos pasivos. Y hoy queremos centrarnos en la minería de liquidez, una de las formas más comunes de yield farming donde los usuarios ganan un flujo constante de ingresos pasivos. ¿Quieres saber más? ¡Pues empecemos!
¿Qué es la minería de liquidez? Guía de DeFi por BullPerks [2022]
La minería de liquidez es una estrategia de inversión o la práctica de prestar activos cuando los participantes dentro del protocolo DeFi (finanzas descentralizadas) depositan sus criptoactivos para facilitar a otros usuarios el comercio en la plataforma. Los participantes reciben una recompensa como parte de las tarifas de la plataforma o tokens recién emitidos a cambio de sus contribuciones. La minería de liquidez parece aún más emocionante, ya que los usuarios pueden obtener recompensas sin necesidad de tomar decisiones de inversión activas.
Los principales beneficios asociados a la minería de liquidez incluyen el potencial de altos rendimientos, la distribución de gobernanza y tokens nativos, las bajas barreras de entrada y el fomento de comunidades confiadas y leales.
¿Qué es DeFi?
DeFi es la abreviatura de finanzas descentralizadas. Se trata de una nueva tecnología financiera basada en libros de contabilidad distribuida seguros, similares a los utilizados en las criptomonedas. El sistema elimina el control de los bancos e instituciones sobre el dinero, los productos financieros y los servicios financieros. Elimina las comisiones que los bancos y otras empresas financieras cobran por utilizar sus servicios. Además, con DeFi, los usuarios pueden transferir fondos en segundos.
¿Cómo funcionan los pools de liquidez y por qué son importantes en DeFi?
Los pools de liquidez forman la columna vertebral de las bolsas descentralizadas (más conocidas como DEXs) mediante el uso de un sistema automatizado de creadores de mercado. Un creador de mercado automatizado, también conocido como AMM, es un sistema en el que los inversores, en este caso, denominados proveedores de liquidez, añaden cantidades iguales de stablecoins o criptodivisas (como BTC/USDT) al pool. Así, los usuarios pueden cambiar una stablecoin por otra intercambiando Bitcoins del mismo valor por USDT (Tether). Los proveedores de liquidez (o LP) prestan servicios a los compradores y vendedores de DEX suministrándoles tokens que son fáciles de intercambiar en la misma blockchain.
Los pools de liquidez no sólo proporcionan una línea de vida para el negocio principal del protocolo DeFi, sino que también sirven como semilleros para los inversores dispuestos a asumir riesgos y cosechar grandes recompensas. Las agrupaciones de liquidez son una innovación en la industria de las criptomonedas que no tiene un análogo directo en las finanzas tradicionales.
¿Por qué la liquidez de DeFi puede ser interesante para los inversores?
La DeFi puede denominarse el futuro de la inversión pasiva en índices. Tiene todas las posibilidades y el potencial de alterar el sector de la inversión pasiva al reducir las comisiones, aumentar la competencia y la innovación, y ofrecer más opciones y oportunidades interesantes a los ahorradores e inversores.
La liquidez es esencial a la hora de invertir para acceder a la riqueza que crean los inversores. Si todos los activos están asociados a inversiones a largo plazo o a inversiones muy ilíquidas, los usuarios pueden enfrentarse a una escasez de fondos. Esto puede reducir significativamente la capacidad de dirigir los fondos hacia una oportunidad de inversión que se presente. En cuanto a los activos altamente líquidos, pueden convertirse inmediatamente en dinero en efectivo sin fricciones ni otros costes.
Pros y contras de la minería de liquidez
A pesar de que la minería de liquidez puede considerarse una solución en la que todos ganan para los proyectos y los participantes, también tiene un lado oscuro. Por lo tanto, todo el mundo debería considerar las siguientes ventajas y riesgos potenciales antes de participar.
Pros:
- Proporcionar una gran liquidez a las plataformas para garantizar el crecimiento inicial
- Aumentar la fidelidad de las comunidades
- Proporcionar un efecto de marketing positivo
- Promover la descentralización de los proyectos
- Muy poco esfuerzo regulatorio
Contras:
- Riesgos técnicos y de estafa (los contratos inteligentes pueden ser pirateados)
- Riesgos financieros generales
- Eventos externos imprevistos
- Riesgos de uso
Conclusión
Como puede ver, la minería de liquidez se ha vuelto cada vez más popular entre los comerciantes, inversores y entusiastas de las criptomonedas por muchas buenas razones.
Sin embargo, el rápido crecimiento de la industria de las criptomonedas todavía está en el comienzo de su emocionante viaje, y queda por ver si la minería de liquidez demostrará ser una estrategia de inversión en criptomonedas que valga la pena a largo plazo.
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PREGUNTAS FRECUENTES
¿Es legítima la minería de liquidez?
La minería de liquidez real es legítima. Es una estrategia de inversión utilizada para obtener ingresos pasivos con cripto. Sin embargo, a los estafadores y defraudadores de criptomonedas les gusta usar la terminología oficial para hacer que sus esquemas y oportunidades de estafa suenen legítimos y más atractivos. Los términos pueden ser utilizados incorrectamente y entrar en conflicto entre sí. Desafortunadamente, hay muchas estafas de minería de liquidez DeFi por ahí.
¿Qué es la minería de liquidez frente a la estafa?
La minería de liquidez es una forma de cultivo de rendimiento y otro protocolo de préstamo DeFi, en el que puedes apostar tu cripto en un pool para ser utilizado por otros. Se centra en proporcionar liquidez al protocolo DeFi. La estaca se refiere al bloqueo de su cripto durante un período definido o indefinido para obtener recompensas (intereses). El staking es más sencillo y más accesible para los traders novatos y los entusiastas de las criptomonedas.
¿Vale la pena la minería de liquidez?
Aunque la minería de liquidez ha demostrado ser muy popular entre los criptoinversores porque genera ingresos pasivos, es difícil decir si vale la pena. Todo depende de sus oportunidades y objetivos de inversión.
Descargo de responsabilidad. Este material no debe interpretarse como una base para tomar decisiones de inversión o como una recomendación para participar en operaciones de inversión. La negociación de activos digitales puede implicar riesgos significativos y puede dar lugar a la pérdida del capital invertido. Por lo tanto, debe asegurarse de comprender plenamente el riesgo que implica, considerar su nivel de experiencia, sus objetivos de inversión y buscar asesoramiento financiero independiente si es necesario.
