Что такое utility токен?

В постоянно развивающемся мире криптовалют вы, возможно, сталкивались с таким термином, как «токен полезности», utility токен. Но что именно представляет собой полезный токен и почему он важен? Полезный токен, также называемый пользовательским токеном, — это тип криптовалюты, выполняющий определенную функцию в децентрализованной экосистеме. Он позволяет владельцам получить доступ к определенным функциям или услугам, что делает его неотъемлемой частью многих проектов на основе блокчейна.

Хотите узнать больше? В этой статье мы раскроем тайну утилитарных токенов, изучим их назначение, функциональность и значение в постоянно растущей сфере криптовалют. Пристегните ремни, чтобы отправиться в увлекательное путешествие в самое сердце технологии блокчейн!

Что такое utility токен в криптовалюте?

Токен полезности (utility token) — это вид цифрового актива, который выпускается компанией для финансирования развития своего проекта. Как правило, он выпускается в ходе первичного предложения монет (ICO) или мероприятия по генерации токенов (TGE).

В отличие от традиционных криптовалют, таких как биткойн, полезные токены не предназначены для хранения стоимости или средства обмена. Вместо этого они предоставляют владельцам доступ к продукту или услуге, предлагаемой проектом или платформой, на которой они созданы. Например, токен полезности может позволить использовать определенную функцию в децентрализованном приложении (DApp), участвовать в управлении платформой или требовать вознаграждения в рамках экосистемы блокчейн.

Важно отметить, что токены полезности — это не то же самое, что токены безопасности. Если последние представляют собой инвестиции в проект и часто сопровождаются правом собственности или правом на получение дивидендов, то первые больше похожи на купоны на будущие услуги.

Однако, несмотря на потенциальные преимущества, инвестиции в токены полезности могут быть рискованными. Стоимость полезного токена часто связана с успехом проекта, и в случае неудачи проекта токен может стать бесполезным. Поэтому перед покупкой токенов потенциальным инвесторам всегда следует провести тщательное исследование и оценить жизнеспособность проекта, его команду и «дорожную карту».

В чем разница между NFT и Utility Tokens?

NFT (Non-Fungible Tokens) и утилитарные токены являются неотъемлемой частью экосистемы блокчейна, однако они служат разным целям и обладают различными характеристиками.

Utility токены

Как уже объяснялось ранее, полезные токены — это цифровые активы, выпускаемые компанией в ходе первичного предложения монет (ICO) или мероприятия по генерации токенов (TGE). Они предоставляют владельцам доступ к продукту или услуге в рамках экосистемы блокчейн компании-эмитента. Они являются взаимозаменяемыми, то есть каждый токен идентичен всем остальным, не содержит никакой уникальной информации и взаимозаменяем с другими подобными токенами.

NFTs

С другой стороны, НФТ — это тип цифрового актива, представляющий собой право собственности или доказательство подлинности уникального предмета или фрагмента контента с использованием технологии блокчейн. NFT могут представлять собой цифровое искусство, музыку, виртуальную недвижимость, коллекционные предметы и многое другое. Эти токены являются неплатежеспособными, то есть каждый из них содержит уникальную информацию и не может быть заменен аналогичным образом на любой другой токен. Каждый реальный NFT имеет свою ценность и специфическую информацию, которая отличает его от любого другого токена .

Таким образом, если коммунальные токены предоставляют доступ к продукту или услуге и являются взаимозаменяемыми, то НФТ представляют собой право собственности на уникальный предмет или часть контента и не являются взаимозаменяемыми.

Чем utility токен отличается от токена безопасности?

Utilityтокены и токены безопасности служат разным целям в мире блокчейна и криптовалют. Ниже приводится описание их различий:

Utility токены

В отличие от защитных токенов, полезные токены, часто выпускаемые в ходе первичного предложения монет (ICO), предоставляют владельцам доступ к определенным услугам или функциям в рамках конкретной экосистемы блокчейн. Они не рассматриваются как инвестиции, поскольку их основная функция — облегчить доступ к продукту или услуге, подобно купону или билету. При правильном структурировании полезные токены могут быть освобождены от действия федеральных законов, регулирующих ценные бумаги.

Токены безопасности

С другой стороны, токены безопасности представляют собой акции компании, работающей на основе технологии блокчейн. Они подпадают под действие федерального законодательства о ценных бумагах и, как правило, предлагаются в качестве инвестиций. Владельцы токенов безопасности покупают долю актива с расчетом на то, что его стоимость со временем возрастет, либо они могут получать дивиденды или проценты от инвестиций.

Хотя оба типа токенов существуют в блокчейне и могут торговаться в любое время, их назначение, юридические аспекты и потенциальные выгоды существенно различаются. Утилитарные токены представляют собой «купоны» для доступа к определенным сервисам на базе блокчейна, в то время как защитные токены больше похожи на традиционные ценные бумаги, предлагая потенциальный финансовый доход, основанный на показателях базового актива.

Каковы примеры utility токенов?

Приведем несколько примеров утилитарных токенов в криптовалютном мире (некоторые популярные утилитарные токены):

Эфир (ETH): Эфир является собственным полезным токеном блокчейна Ethereum. Он используется для оплаты транзакций и вычислительных услуг в сети Ethereum.
BullPerks (BLP): BLP служит основным токеном, предоставляющим пользователям доступ к платформе BullPerks и ее сделкам. Количество токенов BLP может также определять уровень членства в платформе. Сама BullPerks представляет собой децентрализованное сообщество венчурных инвесторов и старт-ап, и токен BLP играет в этой экосистеме важнейшую роль. BullPerks также предлагает пользователям возможность размещения своих токенов BLP, обеспечивая потенциальную годовую процентную доходность (APR) в размере 6,85%. Такой многогранный функционал позиционирует BLP не только как транзакционный токен, но и как потенциальный актив, приносящий доход.
Binance Coin (BNB): Binance Coin используется для оплаты транзакционных комиссий на бирже Binance, участия в продажах токенов и т.д.
Filecoin (FIL): Токены Filecoin используются в качестве оплаты за хранение или извлечение данных в сети Filecoin.
Токен Basic Attention Token (BAT): BAT используется в экосистеме браузера Brave для получения чаевых от создателей контента и доступа к премиальному контенту.
Uniswap (UNI): токен Uniswap может быть использован для управления протоколом, предоставляя его владельцам право голоса.
Chainlink (LINK): Токены Chainlink используются для оплаты услуг операторов узлов по получению данных для смарт-контрактов.
Siacoin (SC): Siacoin используется для покупки места для хранения данных в сети Sia.
Токен Theta (THETA): Токены Theta используются для стимулирования и вознаграждения пользователей Theta Network, платформы потокового видео на основе блокчейна.
Осколки Axie Infinity Shards (AXS): Жетоны AXS используются для управления и создания ставок в игровой вселенной Axie Infinity.
Decentraland (MANA): Токены MANA используются для приобретения виртуальной недвижимости и товаров в рамках платформы виртуальной реальности Decentraland.

Помните, что перед инвестированием всегда важно провести собственное исследование (DYOR).

Являются ли utility токены хорошей инвестицией?

Являются ли полезные токены хорошей инвестицией или нет, во многом зависит от различных факторов, включая толерантность инвестора к риску, понимание технологии, а также сценарий использования конкретного токена и динамику рынка.

Однако в целом коммунальные токены могут быть хорошей инвестицией. Сектор коммунальных услуг является популярным объектом для инвестиций, особенно в период повышенной инфляции. Более того, коммунальные токены могут стать хорошим вариантом для получения прибыли.

Однако важно отметить, что инвестирование в токены полезности не лишено риска. Любые деньги, вложенные в токен полезности, должны быть взвешены с учетом перспектив проекта и его потенциала успеха.

Следует также иметь в виду, что коммунальные токены не являются инвестициями в той же мере, что и защитные токены. В первую очередь они предназначены для предоставления доступа к продукту или услуге в рамках конкретной экосистемы блокчейн.

Таким образом, несмотря на то, что токены могут потенциально обеспечить хорошую доходность, их следует рассматривать как часть диверсифицированной инвестиционной стратегии, а инвесторам перед инвестированием следует провести тщательное исследование и, возможно, обратиться за советом к финансовым консультантам.

Заключение

В заключение можно сказать, что полезные токены — это как цифровые ключи к интересным возможностям в мире блокчейна. Они предназначены не только для торговли и получения прибыли, но и для разблокировки специальных услуг и опыта в рамках конкретных блокчейн-платформ. Представьте себе, что это жетоны на ярмарке, дающие доступ к аттракционам и играм.

Поэтому, если вы решили окунуться в яркий мир полезных токенов, помните, что это не только инвестиционный путь, но и исследование новых цифровых ландшафтов. Просто убедитесь, что вы сначала выполнили домашнее задание, и, как всегда, рискуйте только тем, что вы можете позволить себе потерять.

Хотите начать инвестировать в самые перспективные криптопроекты? Узнайте, как инвестировать с BullPerks, самым справедливым и ориентированным на сообщество децентрализованным венчурным фондом и мультичейн-стартапом!

Отказ от ответственности. Данный материал не должен рассматриваться как основа для принятия инвестиционных решений или как рекомендация к участию в инвестиционных операциях. Торговля цифровыми активами может быть сопряжена со значительными рисками и может привести к потере инвестированного капитала. Поэтому вы должны полностью осознавать все риски, учитывать свой уровень опыта, инвестиционные цели и при необходимости обращаться за независимой финансовой консультацией.