ディーファイコインとトークンについて、すべての投資家が知っておくべきこと

14 3月, 2022

2022年の初めの数ヶ月は、ディーファイトークンが今年のトレンディングトピックになることを既に示しています。この新しい金融システムは、新規およびシニアの投資家が新しいベンチャーを探し、起業家がスタートアップの資金を調達する機会を求めている間にそのスペースを確立しています。

ディーファイを知る時が来ました。ここでは、良い投資の選択をするのに役立つ詳細を説明しています。ぜひご覧ください！

分散型ファイナンスとは何ですか？

ディーファイまたは分散型ファイナンスは、ブロックチェーン技術で構築され、スマートコントラクトによって管理される製品とサービスを提供する金融システムです。

従来の金融機関とは異なり、ディーファイは中央集権的な仲介者やエンティティなしで機能し、オープンなディーファイプロトコルを使用してサービスをプログラム可能で柔軟に実行します。

要するに、ディーファイエコシステムは、ブロックチェーンを介して金融サービスを提供する分散型アプリケーションの集まりであり、より迅速で安全で透明性のある取引を実現します。そのようなサービスには、支払い、貸出、取引、投資、保険、資産管理などが含まれます。

分散型で非管理型のディーファイアプリケーションの目標は、従来の金融業界を破壊することです。開発者はプロトコルとアプリケーションのスマートコントラクトの所有権をユーザーに移譲することで分散化を保証し、コミュニティによって制御される資産を作成します。

一方、非管理型でもあります。ユーザーは自分のコインとディーファイトークンを完全にコントロールし、トランザクションを完了するために資産を預ける必要がある従来の機関とは異なります。

出典: BullPerks

ディーファイが開発された経緯と理由は？

ディーファイプロジェクトは中央の機関がコントロールしていない分散型ネットワークであるブロックチェーン上に構築されています。ブロックチェーンはまた、ディーファイトークンやウォレット、スマートコントラクト、DAOなどのディーファイを可能にする技術の基盤も提供しています。

ディーファイの開発は、フィアット通貨の代替と比較できる従来の金融サービスの選択肢を提供しました。ディーファイはユーザーが資産をコントロールし、仲介者を排除する方法を提供し、CeFiは従来のエンティティの手に鞭をかけます。

分散型ファイナンスはまた、銀行や他の従来の組織にアクセスできない観客にとってよりアクセス可能な金融アウトレットとして登場しました。ディーファイはトランザクションにアイデンティティを関連付けないため、これらの人々に透明性の高い、柔軟で民主的な金融サービスを提供します。この新しい領域を支配するいくつかの分散型取引所にはUniswap、PancakeSwap、SushiSwapなどがあります。

この革新的なコンセプトはまだ初期段階にあり、規制されることは今後もありませんが、ディーファイはトークン保持者にとってより効率的で適応性があり、平等な金融の未来の基盤としての潜在力を秘めています。

ディーファイコインとディーファイトークン

ディーファイは暗号市場の一部であるため、コインとディーファイトークンの概念は分散型ファイナンスから切り離すことはできません。一部の人々は、両方の単語が同じ意味を持っていると考えるかもしれませんが、暗号コインと暗号ディーファイトークンは実際には異なります。

この違いは、楽しい謎を作り出すほど大きいです：すべてのコインはディーファイトークンですが、すべてのディーファイトークンがコインではありません。これはどのように機能するのでしょうか？

ディーファイコイン、例えばビットコインのように、分散型の金融トランザクションを介して価値を転送するデジタルな解釈として機能します。これらは独自のブロックチェーンネットワーク上で動作し、すべてのコイントランザクションを追跡します。コインはマイニングもでき、専門家が新しいデジタル通貨単位をProof of WorkまたはProof of Stakeを使用して作成できます。

出典: The Verge

一方、ディーファイトークンのトランザクションは契約に依存し、特定のブロックチェーンを持っていないため、コインのブロックチェーン上で動作します。例えば、イーサはイーサリアムのネイティブコインですが、多くのディーファイトークンもこのネットワーク上で実行できます。

コインと同様に、ディーファイトークンは通常の意味で常に価値を伝えることができますが、必ずしも金銭的な意味であるわけではありません。ノンファンジブルトークン（NFT）など、一意のデジタルアセットを表すものや、リソースへのパスワードとして使用できるユーティリティディーファイトークンなどがあります。ステーブルコインもこのカテゴリに含まれます。

要するに、コインとディーファイトークンの違いは、それらの使用方法とトランザクションの処理方法、それがブロックチェーンまたはスマートコントラクトを介して行われるかにかかっています。これらの特性を知ることで、投資家はディーファイの製品やサービスを購入する際にどの資産を使用するかを選択するのに役立ちます。

ディーファイへの投資を開始する方法

ディーファイの原則と基本的な概念を知ったので、貸付けと借入れのダイナミックを通じてディーファイに投資する方法を学ぶ時が来ました。

多くのディーファイプロトコルとプラットフォームはこの投資プロセスをサポートしており、私たちは指示をより具体的にするためにBullPerksのシステムをガイドラインとして使用します。

1. ウォレットの設定

ディーファイコインを保管、転送、受け取りに使用します。ウォレットにはさまざまな構造があり、一部はコインを購入できる取引所に関連付けられています。

BullPerksのプラットフォームを使用するには、MetaMaskウォレットが必要です。それからBinance Smart Chainをネットワークに追加し、BLPディーファイトークン用のディーファイスペースを作成できます。

MetaMaskウォレットの設定方法について詳しくはこちらをご覧ください。

2. ディーファイコインの購入

投資するコインは、参加したいディーファイプロトコルに依存します。BullPerksはBSCネットワーク上に構築されているため、BNBコインが必要です。

BNBコインは直接Binance Exchangeで購入できます。

3. 選択したプロトコルに参加

ディーファイは、伝統的な金融システムと同様に貸出しと借入れに依存しています。しかし、ディーファイの利点の1つは、ユーザーがディーファイコインの保管を維持しながら資産を借り入れて貸し出すことができることです。

BullPerksを使用すると、VCまたはIDOディールに参加して資金調達を通じて投資するか、トークンを購入して暗号ベースのイニシアティブをサポートすることができます。ディーファイプラットフォームは最も有望なプロジェクトのみをリストし、匿名で安全な空間でそれらのいずれかに投資できます。

2022年のトップ5ディーファイコイン

2022年に注目すべきベストディーファイコインのいくつかを以下に示します。今年ディーファイを試してみたい場合、このリストは次のコイン投資を選ぶのに役立つかもしれません。ぜひご覧ください！

1. Maker (MKR)

Makerはイーサリアムベースの分散型自律組織（DAO）で、誰でも暗号通貨を貸し出しまたは借り入れできるようにしています。

MKRトークンは、DAIコインがドルに結びついたまま、ボラティリティが低く、投資家がイニシアティブに対する信頼を高めるために存在します。

2. SushiSwap (SUSHI)

SushiSwapは、イーサリアムに基づくトークンとプラットフォームで、暗号通貨の分散型取引を可能にするAutomated Market Maker（AMM）を使用しています。

このプラットフォームはステーキングやイールドファーミングなどの機能を利用できるようにし、そのトークン価値は将来的に上昇すると予想されています。

3. Aave (AAVE)

Aaveは、ユーザーにデポジットの利益を得ることと暗号ベースの資産を借り入れることを許可する非管理型のオープンソースプロトコルです。

これはイーサリアム上に構築されていますが、そのソフトウェアを実行するコンピューターの分散ネットワークを介して資産管理を許可する契約方式を使用しています。これにより、ユーザーはコードだけを信頼すればよく、中央の権限や組織を信頼する必要はありません。

4. Compound (COMP)

Compoundはイーサリアム上で動作するプロトコルで、ユーザーが貸出しプール内にコインを預け入れ、借り手がアクセスできるようにします。

COMPトークンのユーザーはコインを貸し借りして追加の収入を得ることができ、プラットフォームが将来どのように発展するかに影響を与える可能性があるため、トークンを保持するインセンティブもあります。

5. Ballancer (BAL)

Balancerは、誰でもトレーディングプールに流動性を生成または提供できるAMMで、プロセス中に調整可能な取引手数料を得ることができます。

BALはシステムの実行方法に中央のエンティティがコントロールを持たないことを確認します。Balancerプールに資産を預け入れるユーザーはBALトークンを獲得できるため、これもインセンティブの仕組みです。これはBalancerエコシステムの運用の分散にとって重要な要素です。

まとめ

ディーファイは急上昇しており、この新しい金融システムの初期段階で現れているコインも急上昇しています。このモダリティに投資することは、近い将来高い利益をもたらす可能性があります。

ただし、資金を任意のイニシアティブに割り当てる前に、ディーファイプロトコル、取引所、コインについて広範な研究を行うことが重要です。また、どの投資テクニックを使用するか（クラウドファンディング、貸し出し、借り入れ、トークンの価値の上昇を待つなど）について自信を持つことも重要です。

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