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暗号通貨におけるAPYとは?
暗号通貨におけるAPYとは?
22 7月, 2022

暗号通貨におけるAPYとは何でしょうか? APYとは、年間利率を示す略称であり、通常の金融と同様に、元本利子を含む投資のリターンを指し、単純な利率では元本に対する利子のみを反映します。

どこで自分のAPYを見ることができますか?

貯蓄口座にサインアップすると、投資に対する年間パーセンテージ収益(APY)が表示されます。 APYは、資金を移動したり、早期に引き出さない場合に、12か月間の投資で得ることができるパーセントを示します。

Bankrateによると、米国の銀行預金の平均利率は0.06%です。伝統的な預金の金利が高い水準に達したため、暗号通貨の貯蓄口座、ステーキング、イールドファーミング、暗号通貨の貸出が注目を集めているのは驚くことではありません。結局のところ、誰もがパッシブ収益を得たくなるでしょう。

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なぜAPYは投資家にとって重要ですか?

年間パーセンテージ収益(APY)は、伝統的な金融と暗号通貨の両方で使用される一般的な用語で、資産からどれだけの収益を得るかを説明します。主な違いは、収入が合算されるかどうか、つまり収入が利益をもたらすか、およびどの期間に対して適用されるかです。 APYは、プラットフォームまたは資産間の収益を比較するのに役立つ、暗号通貨投資家にとって重要な指標です。

この記事では、APYについて、新たに知っておくべき重要な用語であるAPYの動作方法、暗号通貨におけるAPY、APR、その他多くの情報について話します。それでは、始めましょう!

ステーキングにおけるAPY:

APYは一般的に伝統的な貯蓄と関連付けられていますが、暗号通貨の貯蓄プログラムにとっても重要な指標です。 暗号通貨投資家は、ステーキングによって暗号通貨でAPYを稼ぐことができます。これは、それらを貯蓄口座に保管するか、イールドファーミングを通じて流動性プールに流動性を提供することにより可能です。

暗号通貨取引所、ウォレット、DeFiで簡単にAPYを稼ぐことができます。 分散型金融(DeFi)は、ブロックチェーンの分散型コンセプトを金融の世界に適用するものです。

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暗号通貨における7日間APYとは何ですか?

7日間APY率は、7日間のリターンを使用した年間リターン率です。 7日間前と今日の価格の差を取り、年間パーセンテージを得ることで計算されます。

7日間APY率を計算するための式は次のとおりです。

APY = (X − Y − Z) ÷ Y × 365/7

ここで:

X = 7日間の期間終了時の価格

Y = 7日間の期間開始時の価格

Z = 週ごとの手数料

この計算された額は、投資家が週ごとのリターンを理解するのに役立ちます。

APYを計算する方法は?

APYは特定の式を使用して計算できます。 この式は、通常の金融で使用されるもので、名目金利が長期間にわたって基本的に同じである場合に使用されます。 この式には名目金利と複利の期間数が含まれます。 これらの2つの量の定義は次のとおりです。

  • 名目金利は、インフレ前の金利です。
  • 複利の期間は、前回の利子付与と次に利子が付与されるタイミングの期間です。 たとえば、月次複利は毎月利子が付与されることを意味します。 期間は月次、日次、年次、またはその他の期間です。

年間リターンを計算するための式は次のとおりです:

暗号通貨の世界におけるAPYは絶えず変化しています。 その結果、暗号通貨取引所、流動性プール、ステーキングプールに示されるAPYは通常おおよそのものです。 価格変動は特定の暗号通貨アセットの供給と需要の変化から生じます。 特定の暗号通貨アセットへの需要が増加すると、利子率とAPYも通常上昇する傾向があります。

暗号通貨におけるAPRとは何ですか?

暗号通貨におけるAPR(年間利率)とは何でしょうか? APRは、選択した期間中に受け取るであろう暗号通貨の報酬の見積もりを示します。 APRは、法定通貨での収益を示しません。 APRは単に日々の報酬と完全な報酬を予測し、実際の収益とは異なる場合があります。

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APRと暗号通貨ローン

暗号トークンを貸出可能にして報酬を受け取ることによって投資家が受け取ることができる金銭価値または報酬(利子率およびその他の料金を考慮に入れたもの)は、年間利息率(APR)と呼ばれます。 これは通常、借入人が知りたがる最初の情報です。 いくつかのプラットフォームは、高いAPRを提供してユーザーに暗号通貨資産を預けるよう奨励します。 年間利息率には複利は含まれません。

一部の暗号通貨取引所では、トークンの貸出を許可していない場合があります。ただし、これを行う取引所では異なる金利が提供されます。 これらの金利は、提供するローンのタイプや通貨によって変動します。

APRとAPYの違いはどうですか?

APRとAPYの違いは何ですか? APR(年間パーセンテージ率)は、借入時に請求される金額を示します。 APY(年間パーセンテージ率)は、暗号通貨の貯蓄を通じていくら稼ぐかを測定します。

APR対APYの例

P2Pを通じて貸出したり、貯蓄口座に投資したりする場合、最も高いAPYを見つけることは重要です。これは、投資の最高のリターンを得ることを意味します。ただし、預金口座のAPYは市場によって変動する可能性があるため、金利の変更に注意を払う必要があります。

借り入れる場合、最低のAPRを探す必要があります。 これにより、ローンの利子が減少します。 利子率が固定されている場合、それは変更されることはほとんどありません。ただし、最初の年間パーセンテージ率でローンに登録した場合、その期間がどの程度続くか、初期金利が終了した後の金利がどのようになるかを確認する必要があります。

さらに、APRは年間の単純な利率を反映し、APYは利子の複利をカバーし、利子を得ることができます。

なぜ暗号通貨におけるAPYは非常に高いのですか?

規制が少なく、暗号通貨市場の高いボラティリティにより、APYは上昇します。 実際のAPYの額は、暗号通貨プロジェクトのタイプやトークンのキャピタル化に依存します。

特定の暗号通貨プロジェクトのAPYは、その暗号通貨プロジェクトのアセットの供給と需要に依存します。 需要が高ければ高いほど、APYも高くなります。 最も高いAPYの提供は、イールドファーミングまたは流動性マイニングから来ることが多いです。 ユーザーは流動性プールに資金を提供し、トークンをユーザーに貸し出して収益と報酬を得ます。

APYが100%を超える非常に高いAPYを持つプロジェクトは、特定のプールのトークン比率が不均衡であるときに発生する一時的な損失を相殺しようとする場合があります。 高いAPYは、分散型取引所(DEX)で開始された新しい暗号通貨プロジェクトに特有のものです。

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APYに影響を与える要因

暗号通貨におけるAPYには、いくつかの要因が影響します。 これには次のようなものがあります:

1. ネットワークのハッシュレート

ブロックチェーンネットワークのハッシュレート、つまり計算能力は、トランザクションをどれだけ早く処理し検証できるかを決定します。 これは、転送や取引に関連するトランザクション手数料に影響を与え、特定の資産のAPYに影響を及ぼすでしょう。

2. ネットワークの難易度

ネットワークの難易度は、ブロックの採掘に必要なマイナーの数を指します。 難易度が増すにつれて、成功したブロックの採掘にはより多くのマイナーが必要となり、それによって報酬が増加し、したがってAPYも増加します。

3. 供給と需要

供給と需要の背後にある最も基本的な要因の1つは、おそらくAPYの背後にあるものです。 特定の暗号通貨に対する需要が供給に比べて高い場合、その価格はおそらく時間の経過とともに上昇するでしょう。これにより、投資家にとっての利益が増加するだけでなく、ネットワークを保護するためにトランザクションを検証するマイナーにとっての報酬も増加します。

4. ステーキングの要件

多くのプルーフ・オブ・ステーク(PoS)の暗号通貨は、ユーザーがネットワーク内で投票したりトランザクションを検証したりするためにトークンを保持する必要があります。 これらのステーキングの要件も全体のAPYに影響を与える可能性があり、ユーザーはトークンを交換所で取引するのではなく保持するインセンティブを得ることができます。

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高いAPYに関連するリスク

高いAPYは投資家にとって魅力的な見通しに聞こえるかもしれませんが、考慮すべき関連するリスクがいくつかあります。

その中で最も顕著なのは、中央集権化のリスクです。 マイナーやステーカーは報酬を受け取るために資産を保持するインセンティブを受けますが、これにより、わずかな数の大規模なエンティティによるネットワークのコントロールが集中する可能性があります。

これにより、ネットワーク内での検閲や操作のリスクが増加し、マイナー間の競争が低下する可能性があります。 これにより、手数料が高くなったり、トランザクション処理時間が遅くなったりする可能性があります。

さらに、高いAPYは市場における流動性不足または「バブル」を示す場合もあります。 特定の資産の需要が供給を上回り、その価値を急速に押し上げると、投資家が収益を現金化しようとしたときに急激な価格変動や突然の暴落につながる可能性があります。

したがって、投資家は常に投資のリターン(ROI)が高いほどそれに関連するリスクが大きいことを覚えておく必要があります - 特に暗号通貨のような変動の激しい市場では。

デューディリジェンスの重要性

暗号通貨に投資する際には、デューディリジェンスが重要です。これにより、投資家が情報を元にした決定を行うことができます。

これには、APY、ネットワークのハッシュレート、ネットワークの難易度、供給と需要、ステーキングの要件など、さまざまな要因の調査と分析が含まれます。 これらのメトリクスをすべて理解することで、任意の資産に関連する潜在的なリスクをより正確に評価できます。

デューディリジェンスには、APYによって提供される即時のリターンを超えることも含まれます - たとえば、高いROI率に関連する可能な長期的なトレンドやリスクを考えることです。

投資家は、潜在的な報酬だけでなく、高い投資リターンに関連する中央集権化のリスクや流動性の不足など、他のリスクも考慮する必要があります。

さらに、暗号通貨への投資に関連する潜在的な規制上の影響を調査し理解することも重要です。

全体的に、暗号資産への投資に際してはデューディリジェンスが欠かせません。 資産に資金を投入する前に、詳細な調査と分析を行うことで、不必要な損失を防ぐことができ、時間とともにリターンを最大化できます。

まとめ

すべての投資家は、投資機会を比較し利益を計算する方法が必要です。 APY、または年次パーセンテージ収益、は伝統的な金融だけでなく暗号通貨でも使用される標準的なリターン率の計算方法です。 これは複利効果を含み、収益を増加させることができます。 APYが高いほど、投資家はより多くのお金を稼ぎます。 APYのオプションを比較することで、最も魅力的な投資機会を特定することができます。これは暗号通貨の世界では非常に重要です。

もしあなたが暗号通貨投資家でなくても、年次パーセンテージ収益(APY)、複利効果、複利計算、利息の稼ぎ方、利息支払いなどについて学んでいただければ幸いです。

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免責事項。 この資料は投資判断の根拠として解釈してはならず、投資取引への参加を推奨するものではありません。 デジタル資産の取引には重要なリスクが伴い、投資した資本の損失につながる可能性があります。 したがって、リスクを十分に理解し、経験レベル、投資目標を考慮し、必要に応じて独立した金融アドバイスを求める必要があります。

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