Los primeros meses de 2022 ya han demostrado que los tokens DeFi serán trending topic este año. Este nuevo sistema financiero se está ganando su espacio entre los inversores novatos y veteranos que buscan nuevas empresas y entre los emprendedores que buscan una oportunidad para recaudar fondos para sus startups.
Ya es hora de que conozcas DeFi, y aquí te hemos explicado todos los detalles que te ayudarán a tomar buenas decisiones de inversión. ¡Compruébalo!
¿Qué es la financiación descentralizada?
DeFi o finanzas descentralizadas es un sistema financiero que ofrece productos y servicios construidos con tecnología blockchain y gobernados por contratos inteligentes.
A diferencia de las instituciones financieras tradicionales, DeFi funciona sin intermediarios o entidades centralizadas y utiliza protocolos abiertos DeFi para ejecutar servicios de forma programática y flexible.
En resumen, el ecosistema DeFi es un colectivo de aplicaciones descentralizadas que ofrecen servicios financieros a través de una blockchain, lo que se traduce en transacciones más rápidas, seguras y transparentes. Estos servicios incluyen pagos, préstamos, comercio, inversiones, seguros y administración de activos.
El objetivo de las aplicaciones DeFi descentralizadas y no custodiadas es perturbar la industria financiera convencional. Los desarrolladores garantizan la descentralización cediendo la propiedad de los contratos inteligentes de protocolos y aplicaciones a sus usuarios, creando activos controlados por la comunidad.
Por otro lado, también es no custodial. Los usuarios tienen un control total sobre sus monedas y tokens DeFi, a diferencia de las instituciones tradicionales que custodian sus activos cada vez que necesitan completar una transacción.
¿Cómo y por qué se desarrolló DeFi?
Los proyectos DeFi se basan en cadenas de bloques, redes descentralizadas sin ninguna institución central que ejerza el control. Las cadenas de bloques también impulsan la tecnología que hace posible DeFi, como los tokens y monederos DeFi, los contratos inteligentes, los DAO y similares.
El desarrollo de DeFi proporcionó alternativas a los servicios financieros tradicionales comparables a la creación de criptodivisas como opciones a la moneda fiduciaria. DeFi mantiene al usuario en control de sus activos y elimina intermediarios, mientras que CeFi pone las riendas en manos de entidades convencionales.
Las finanzas descentralizadas también han surgido como una salida financiera más accesible para el público que no tiene acceso a bancos u otras organizaciones tradicionales. Proporciona a esas personas servicios financieros de alta calidad de una forma más transparente, flexible y democrática, ya que DeFi no vincula identidades a transacciones. Algunas bolsas descentralizadas que dominan este nuevo espacio son Uniswap, PancakeSwap y SushiSwap.
Aunque este concepto revolucionario está todavía en sus primeras etapas y aún no ha sido regulado, DeFi tiene para los poseedores de tokens mucho potencial como base para un futuro financiero más eficiente, adaptable e igualitario.
Monedas DeFi frente a tokens DeFi
Como DeFi es una dimensión de la capitalización del mercado de criptomonedas, el concepto de monedas y tokens DeFi es inseparable de las finanzas descentralizadas. Aunque algunos pueden pensar que ambas palabras tienen el mismo significado, las criptomonedas y los tokens cripto DeFi son, de hecho, diferentes.
Tal diferencia crea incluso un divertido acertijo: todas las monedas son tokens DeFi, pero no todos los tokens DeFi son monedas. ¿Cómo funciona esto?
Una moneda DeFi, como Bitcoin, funciona como una interpretación digital de las monedas fiat, transfiriendo valor a través de una transacción financiera descentralizada. Funcionan en sus propias redes blockchain, que llevan la cuenta de todas las transacciones de monedas. Una moneda también puede ser minada, lo que significa que los expertos pueden crear nuevas unidades de moneda digital a través de Proof of Work o Proof of Stake.
Por otro lado, una transacción de tokens DeFi se basa en contratos, ya que no tiene una blockchain concreta; operan en las blockchains de las monedas. Por ejemplo, aunque Ether es la moneda nativa de Ethereum, muchos tokens DeFi también pueden funcionar en esta red.
Al igual que las monedas, los tokens DeFi también pueden transmitir valor, aunque no siempre en un sentido monetario. Hay tokens no fungibles (NFT), por ejemplo, que representan activos digitales únicos, y tokens DeFi de utilidad que pueden utilizarse como contraseñas de un recurso. Las stablecoins también entran en esta categoría.
En pocas palabras, las diferencias entre monedas y tokens DeFi radican en su usabilidad y en cómo se procesa la transacción, si es a través de una blockchain o de contratos inteligentes. Conocer sus particularidades puede ayudar al inversor a elegir qué activo utilizar a la hora de comprar un producto o servicio DeFi.
Cómo empezar a invertir en DeFi
Ahora que conoces los principios y conceptos básicos de DeFi, es hora de aprender a invertir en ella a través de la dinámica de préstamos y préstamos.
Muchos protocolos y plataformas DeFi soportan este proceso de inversión, por lo que utilizaremos el sistema de BullPerks como guía para que las instrucciones sean más precisas.
1. Configure su cartera
Utilizarás tu monedero criptográfico para almacenar, transferir y recibir las mejores monedas DeFi. Los monederos vienen con varias estructuras, y algunos incluso están vinculados a intercambios donde puedes comprar monedas.
Para utilizar la plataforma de BullPerks, necesitarás un monedero MetaMask. A continuación, puede añadir la cadena inteligente Binance a sus redes y crear un espacio DeFi para tokens BLP DeFi.
Obtenga más información sobre cómo configurar su billetera MetaMask aquí.
2. Comprar monedas DeFi
La moneda en la que invertirás depende del protocolo DeFi en el que quieras participar. BullPerks se basa en la red BSC, por lo que necesitarás monedas BNB.
Puedes comprar monedas BNB directamente en Binance Exchange.
3. Participa en el protocolo que elijas
DeFi se basa en prestar y pedir prestado tanto como el sistema financiero tradicional. Sin embargo, una de las ventajas de DeFi es que permite a los usuarios pedir y prestar activos mientras mantienen la custodia de sus monedas DeFi.
Con BullPerks, puedes invertir a través de la recaudación de fondos participando en una operación de capital riesgo o IDO, o apoyar iniciativas basadas en criptomonedas comprando sus tokens. Las plataformas DeFi enumeran sólo los proyectos más prometedores, y puedes invertir en cualquiera de ellos de forma anónima en un espacio seguro.
Las 5 mejores monedas DeFi en 2022
Aquí están algunas de las mejores monedas DeFi para ver en 2022, con una alta capitalización de capitalización de mercado. Si quieres darle una oportunidad a la DeFi este año, esta lista puede ayudarte a elegir tu próxima inversión en monedas. ¡Echa un vistazo!
1. Maker (MKR)
Maker es una organización autónoma descentralizada (DAO) basada en Ethereum que permite a cualquiera prestar o tomar prestada criptodivisa.
El token MKR existe para crear una técnica de doble cripto y garantizar que la moneda DAI continúe vinculada al dólar, reduciendo la volatilidad y dando a los inversores una mayor confianza en la iniciativa.
2. SushiSwap (SUSHI)
SushiSwap es un token y una plataforma también basada en Ethereum que utiliza el Automated Market cap Maker (AMM) para permitir el intercambio descentralizado de criptodivisas.
La plataforma permite a los usuarios de DeFi emplear características como staking y yield farming, y se espera que el valor de su token aumente en el futuro.
3. Aave (AAVE)
Aave es un protocolo de código abierto no custodial que permite a los usuarios ganar intereses sobre los depósitos y tomar prestados activos basados en criptomonedas.
Está construido sobre Ethereum, pero utiliza un método de contratos para permitir la gestión de activos a través de una red distribuida de ordenadores que ejecutan su software. De esta forma, los usuarios solo tienen que confiar en el código, no en ninguna autoridad u organización central.
4. Compound (COMP)
Compound es un protocolo que se ejecuta en Ethereum y que permite a los usuarios depositar monedas dentro de pools de préstamo, a los que los prestatarios pueden acceder.
Los usuarios de la moneda COMP pueden ganar dinero extra prestando y tomando prestadas monedas, y tienen un incentivo para mantener el token ya que pueden influir en cómo se desarrolla la plataforma en el futuro.
5. Balancer (BAL)
Balancer es una AMM que virtualmente permite a cualquiera generar o proporcionar liquidez a pools de negociación, ganando comisiones de negociación ajustables en el proceso.
BAL garantiza que ninguna entidad central tenga control sobre el funcionamiento del sistema. Los usuarios que depositan activos en los pools de Balancer pueden ganar tokens BAL, por lo que también es un mecanismo de incentivos. Es un elemento vital de la distribución de operaciones del ecosistema de Balancer.
Conclusión
DeFi está en alza, y también lo están las monedas que surgen durante las primeras fases de este nuevo sistema financiero. Invertir en esta modalidad ahora mismo puede reportar rendimientos muy rentables en un futuro próximo.
Sin embargo, es esencial realizar un estudio exhaustivo sobre los protocolos, los intercambios y las monedas DeFi antes de asignar su dinero a cualquier iniciativa. También es crucial estar seguro de qué técnica de inversión va a utilizar, como crowdfunding, préstamos, empréstitos o esperar a que un token aumente de valor.
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