像比特币和以太坊这样的加密货币提供了许多好处，包括去中心化、点对点交易等。然而，加密货币的一个主要缺点是波动性。这意味着它们的价格是不可预测的，且往往波动很大。稳定币解决了这个问题。尽管每个币的运作机制都有所不同，但稳定币更能抵抗波动，所以你不会看到它们的价格发生显著变化。在这篇文章中，我们来看看稳定币是如何工作的。
什么是稳定币？
稳定币是具有固定或稳定汇率的加密货币。由于其背后有其他资产作为支持，使得稳定币的价值不易受到价格波动的影响，因此得名。它们是通用的计算单位，适用于交易，并能保护投资组合免受加密货币的波动性影响。
稳定币可以有各种来源和资产作为抵押。最受欢迎的稳定币类型是中心化的和算法型的，每种都有其优势和劣势。
稳定币的工作原理
像任何新的资产类别一样，加密货币受到市场力量的影响。因此，许多加密项目正在积极探索如何减少风险并增加在更广泛的加密生态系统中的参与。当前的决策远远超出了市场的常规买入、卖出和停止订单。相反，价格稳定性直接内置在资产本身中。结果，一个完全新的加密市场子集已经出现，被称为稳定币。这些代币旨在以稳定性工作。
比特币是稳定币吗？
不，比特币不是稳定币。稳定币是一种非波动性价格的加密货币，而比特币是一种价格固有波动的加密货币。稳定币的概念只是为了减少比特币和其他加密货币的价格波动。
作为最受欢迎的加密货币之一，比特币的价格始终上涨和下跌，使得加密交易者等待合适的时机进行交易和兑换他们的比特币。
最受欢迎的稳定币有哪些？
在加密货币市场上有数百种稳定币。以下是最受欢迎的10种稳定币清单：
- Tether (USDT)
- USD Coin (USDC)
- Binance USD (BUSD)
- TerraUSD (UST)
- Dai (DAI)
- TrueUSD (TUSD)
- Pax Dollar (USDP)
- Fei USD (FEI)
- USDD (USDD)
- Magic Internet Money (MIM)
稳定币与哪些资产挂钩？
在加密行业中，最常见的稳定币是挂钩于美元价格的。这样的币的最著名例子是Tether (USDT)。1 USDT等于1美元，并且与此价格的偏差很小。
也有基于其他货币的稳定加密货币，例如欧元 — Stasis Euro (EURS)或新加坡元 — XSGD。
您还可以购买挂钩于黄金价格的稳定币，例如PAX Gold (PAXG)和Tether Gold (XAUT)。与传统的基于黄金的工具（如ETFs）不同，稳定币发行者不收取管理费，而且加密货币的结算更快更便宜。
稳定币的优点
稳定性
对于加密投资者和交易者，稳定币的价值与传统市场参与者的法定货币价值相同 — 它们提供稳定性。当波动性增加时，传统投资者可以将资产组合中的部分资产转入现金或国债，而加密投资者可以依赖稳定币。
有效的交易手段
在波动的市场中，加密货币投资者和交易者经常转向稳定币。购买稳定币使他们能够留在加密市场，而不需要等待几天的法定货币转账。
增加流动性和交易量
稳定币的稳定性和效率给加密货币市场带来了信心，所以更多的人准备与之合作。市场参与者数量的增长增加了交易量和市值。这反过来又导致了更多的流动性，从而提高了加密货币市场的效率。效率的提高还使资产定价更加准确，从而得到更公平的资产价格。
你可以用稳定币做什么？
降低波动性
像稳定币这样的资产可以给买家和卖家带来信心，他们的代币价值在短期内不会不可预测地上升或下跌。稳定币的稳定性适合初学者和有经验的交易者，并使其成为在熊市期间尤其适合保存或投资的优良资产。
赚取利息
交易者和投资者可以通过放贷和抵押赚取稳定币的利息。放贷是借入稳定币以换取借款者的利息支付。抵押是验证加密货币交易的过程。通过抵押您的代币，您有机会获得奖励。您存入的币越多，您可能赚取的就越多。
轻松快速地转移资产
您不需要银行账户来持有稳定币，而且由于快速的交易处理和低费用，它们很容易转移。此外，稳定币可以迅速转移到全球，包括在那些难以购买美元或当地货币不稳定的地方。
稳定币 vs. 传统法定货币
稳定币由加密货币公司发行。这些数字资产由更传统的金融投资工具支持。它们可以挂钩任何法定货币和外汇交易的商品、贵金属或工业金属。为了发行这些加密货币，公司需要将等价的法定货币，如美元，存入银行账户。一些稳定币使用其他加密货币作为抵押。非抵押稳定币使用算法驱动的方法来控制稳定币的供应。无论使用哪种方法，稳定币的价值都会保持在与挂钩相同的水平。没有通货膨胀来改变它。
挂钩于美元价值的稳定币受到美元的通货膨胀率的影响。尽管它们的价格保持不变，但1美元的实际价值可能会发生变化。更重要的是，值得记住的是，稳定币并不在所有地方都被接受，加密项目也可能失败并失去价值。到目前为止，已经有超过2,000个“死亡”的加密货币项目。
法定货币由国家政府发行，不由资产支持。它们的价值取决于中央银行和该国的当局。中央银行可以通过印刷和撤回它们来调节流通中的钞票数量。如果国家不复存在（如苏联所发生的），它的法定货币将变得毫无价值，因为没有政府支持它。
尽管法定货币通常被接受，但它们受到通货膨胀的影响，并且可能迅速贬值。在通货膨胀的情况下，货币单位的购买力急剧下降。政府经常印刷过多的钞票以跟上一般物价的上涨。如果通货膨胀非常快速且失控，法定货币通常会在外汇市场上失去价值。在最坏的情况下，这种货币应该被其他替代资产所取代。
你应该投资稳定币吗？
随着稳定币在社会中迅速获得突出地位，了解它们是否是一个好的投资变得很有趣。这个问题的答案取决于选择的投资策略和交易者期望的利润类型。
首先要考虑的是个人的投资策略和交易者愿意承担的风险水平。低风险的投资会将资金存放在中心化银行的法定货币中。鉴于全球货币的持续贬值，这仍然是有风险的。另一方面，高风险的投资通常涉及将资金投入对冲基金或加密货币，例如比特币。经过2020年的成功，比特币实际上被认为是对抗货币不稳定性的强大对冲工具。稳定币位于这两种风险水平之间。根据交易者选择投资的稳定币，它们要么挂钩于如美元这样的货币，要么由可能破产的公司支持，这使得它们只比银行投资稍微有点风险。但由于稳定币通常挂钩法定货币或实际价值的资产，因此它们比典型的加密货币投资要稳定得多，因此风险也较小。
最后的想法
稳定币是加密货币经济的一个不可或缺的部分，为交易者和投资者提供了一个安全可靠的交换媒介。此外，稳定币加强了加密货币经济，特别是当市场处于熊市时。
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免责声明：本文不应被视为做出投资决策的基础或作为参与投资交易的建议。交易数字资产可能涉及重大风险，可能导致资本损失。因此，您必须确保您充分了解所涉及的风险，考虑您的经验水平、投资目标，并在必要时寻求独立的财务建议。
