获取被动收入是投资加密货币最普遍的最佳方式之一。有许多令人兴奋的方式可以做到这一点，包括权益质押、参与加密货币空投、直接贷款、yield farming等等。

yield farming是对加密货币投资者用以获得被动收入的所有方法的一个广泛分类。今天，我们想要关注流动性挖矿，这是yield farming中最常见的方式之一，用户可以从中获得稳定的被动收入流。想了解更多吗？那让我们开始吧！

什么是流动性挖矿？

流动性挖矿是如何工作的呢？这是一个过程，加密货币持有者将他们的代币借给一个去中心化的交易平台，以换取奖励。流动性挖矿的奖励来自收集的交易者的费用。

流动性挖矿投资策略：

流动性挖矿是一种投资策略，或者说是当DeFi（去中心化金融）协议的参与者存入他们的加密资产，以便让平台上的其他用户更容易进行交易的实践。

参与者作为平台费用的一部分或者新发行代币的交换，得到了奖励。

流动性挖矿似乎更加令人兴奋，因为用户可以在不需要做出主动投资决策的情况下获得奖励。

与流动性挖矿相关的主要好处包括高收益的可能性，分发治理和本土代币，入场门槛低，以及培养信任和忠诚的社区。

什么是DeFi？

DeFi是去中心化金融的简称。它是一种基于安全的分布式账本的新型金融技术，类似于在加密货币中使用的账本。

这个系统消除了银行和金融机构对金钱、金融产品和金融服务的控制。

它消除了银行和其他金融公司对使用其服务所收取的费用。此外，通过DeFi，用户可以在几秒钟内转账。

什么是DeFi流动性挖矿？

DeFi（去中心化金融）应用程序用流动性挖矿这个词来描述用户借出加密货币支持去中心化金融机构的流动性并因此获得奖励的过程。

流动性池如何工作，为什么它在DeFi中十分重要？

流动性池通过使用自动做市商系统构成去中心化交易所（更为人所知的是DEXs）的骨干。自动做市商，也被称为AMM，是一种系统，在这种系统中，投资者，也就是流动性提供者，将等量的稳定币或加密货币（例如BTC/USDT）添加到池中。

因此，用户可以通过兑换等值的比特币换取USDT（泰达币）来交换一种稳定币为另一种稳定币。流动性提供者（或LP）为DEX的买家和卖家提供服务，向他们提供在同一区块链上易于交易的代币。

流动性池不仅为DeFi协议的核心业务提供了生命线，而且为愿意承担风险并收获大奖励的投资者提供了温床。流动性池是加密行业的一项创新，没有直接的传统金融类比。

为什么DeFi流动性会使投资者产生兴趣？

DeFi可以被称为被动指数投资的未来。它有每一次可能和潜力去颠覆被动投资行业，通过降低费用，增加竞争和创新，为储蓄者和投资者提供更多的选择和令人兴奋的机会。

如何从流动性挖矿中获利？

在投资中，流动性是访问投资者创造的财富的关键。如果所有资产都与长期投资或高度非流动的投资相关联，用户可能面临资金短缺。

这可能会大大降低将资金引导到投资机会的能力。至于高度流动的资产，它们可以立即变现，而不会产生摩擦或其他成本

流动性挖矿的利弊

尽管流动性挖矿可以被称为项目和参与者的双赢解决方案，但它也有黑暗的一面。因此，在参与之前，每个人都应考虑以下优点和潜在风险。

优点	缺点
提供高流动性从而保证了平台的  初始成长	技术及欺诈风险（智能合约有可能被黑客攻击）
增加社区忠诚度	综合金融风险
提供积极的市场效应	不可预见的外部事件
促使项目的去中心化	使用风险
监管成本比较低

流动性挖矿的例子？

例如，流动性挖矿的安排允许加密货币被借给加密货币平台。以换取奖励代币，发放由两个本地加密货币单位组成的代币。在发行时，这些奖励代币的价值是400美元。

流动性挖矿的风险是什么？

专属于yield farming和流动性挖矿的几个其他风险是清算，也称为暂时性损失，以及rug pull。当代币的价值由于流动性损失或暂时性损失而失去一定的价值时，DEX将会清算代币。

结论

如你所见，流动性挖矿因为很多好的原因，已经在交易员、投资者和加密爱好者中变得越来越流行。

然而，迅速增长的加密货币行业还处于其令人兴奋的旅程的起始阶段，流动性挖矿是否会证明是一种值得长期投资的加密货币投资策略还有待观察。

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常见问题

流动性挖矿是骗局吗？

真正的流动性挖矿不是骗局。它是一种用来通过加密货币获得被动收入的投资策略。然而，加密货币骗子和欺诈者喜欢使用官方术语来让他们的计划和骗局听起来合法和更具吸引力。术语可能被错误使用并且彼此冲突。不幸的是，市面上有很多DeFi流动性挖矿的骗局。

什么是流动性挖矿与质押的区别？

流动性挖矿是yield farming的一种形式，也是另一种DeFi借贷协议，你可以将你的加密货币质押到一个供他人使用的池子中。它侧重于为DeFi协议提供流动性。质押是指将你的加密货币锁定一段已定义或未定义的时间以获取奖励（利息）。质押更直接，对初学者和加密货币爱好者更易于理解。

流动性挖矿值得吗？

尽管流动性挖矿已被证明在加密投资者中非常受欢迎，因为它可以赚取被动收入，但是否值得还难以说。一切都取决于你的投资机会和目标。

如何了解更多关于流动性挖矿和加密货币的信息？

为了成为更技术熟练，了解更多关于流动性挖矿和加密货币的信息，你应该对DeFi生态系统感兴趣，了解如何交换代币、共识算法、流动性挖矿的风险、流动性矿工、公平分配、如何索取治理代币、总价值、DeFi协议、公正分配、投票权、如何创造被动收入、点对点交易、去中心化交易、中心化金融中介如何供应流动性、现有资产等等。

此外，还可以考虑阅读如何促成交易、中心化交易所、加密货币的主要优点、交易费用、平等分配、区块链网络安全、如何验证交易并获得奖励、区块链交易、共识机制、加密市场、波动市场、加密货币资产、涉及的风险、如何找到最好的去中心化生态系统、供应流动性、低资本投资者、产出挖矿、闲置的加密货币、各种流动性池，以及如何在与DeFi平台和yield farming打交道时不损失金钱等话题。

免责声明：本材料不应被视为进行投资决策的基础，也不应被视为参与投资交易的推荐。交易数字资产可能涉及到重大风险，可能导致投资资本的损失。因此，你必须确保你充分了解所涉及的风险，考虑你的经验水平、投资目标，并在必要时寻求独立的财务建议。